금융법률을
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정식 명칭

사기이용계좌로 억울하게 묶였을 때 (통신사기피해환급법상 이의제기 및 소명 절차)

함께 찾는 말

억울한지급정지 · 사기이용계좌이의신청 · 정당한상거래입증 · 계좌동결해제

쉬운 설명

중고거래 등으로 정당하게 돈을 받았는데 사기범 계좌로 엮여 계좌가 정지되었을 때 해제하는 법

법률 근거

통신사기피해환급법상 이의제기 및 소명 절차

공식 출처

국가법령정보센터 · 현행법령 ↗

정식 명칭

보이스피싱 범죄단체 조직죄(형법 제114조) (보이스피싱 콜센터 조직원 범죄단체 가입 처벌)

함께 찾는 말

범죄단체조직죄 · 보이스피싱총책 · 징역10년이상 · 전원구속수사

쉬운 설명

보이스피싱 조직을 단순 사기가 아닌 살인·폭력배 수준의 범죄단체로 규정하여 말단 조직원까지 중형 선고

법률 근거

형법 제114조) (보이스피싱 콜센터 조직원 범죄단체 가입 처벌

공식 출처

국가법령정보센터 · 현행법령 ↗

금액·기한·요건은 개정될 수 있습니다. 실제 신고·계약·분쟁 대응 전에는 연결된 공식 법령의 현재 시행본과 전문가 상담으로 다시 확인하세요.

정식 명칭

가상자산 환전 알바 사기(수거책) (보이스피싱 공범 처벌 및 미필적 고의 인정)

함께 찾는 말

현금수거책 · 환전알바사기 · 미필적고의유죄 · 실형선고 · 구상금청구

쉬운 설명

'고액 일당'에 속아 보이스피싱 피해금을 코인으로 바꿔 전달해 준 청년들에게 법원이 실형을 때리는 법리

법률 근거

수거책) (보이스피싱 공범 처벌 및 미필적 고의 인정

공식 출처

국가법령정보센터 · 현행법령 ↗

정식 명칭

정부기관(검찰·금감원) 사칭 사기 (형법상 공무원자격사칭죄 및 공문서위조)

함께 찾는 말

검찰사칭 · 금융감독원사칭 · 가짜구속영장 · 범죄연루협박

쉬운 설명

검찰청 검사나 수사관을 사칭하며 가짜 구속영장을 보여주고 '안전계좌로 이체하라'고 속이는 사기 수법

법률 근거

검찰·금감원) 사칭 사기 (형법상 공무원자격사칭죄 및 공문서위조

공식 출처

국가법령정보센터 · 현행법령 ↗

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저금리 대환대출 빙자 사기 (대부업법 및 금융소비자보호법 위반 사기)

함께 찾는 말

대환대출사기 · 기존대출상환요구 · 현금인출전달 · 사기죄처벌

쉬운 설명

정부지원 저금리 대출을 해줄 테니 기존 대출금을 현금으로 찾아 상환하라고 요구하는 100% 사기 수법

법률 근거

대부업법 및 금융소비자보호법 위반 사기

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딥페이크(AI 목소리·얼굴) 피싱 (인공지능을 이용한 통신사기 가중처벌)

함께 찾는 말

딥페이크피싱 · AI목소리복제 · 가족목소리사기 · 영상통화사기 · AI

쉬운 설명

자녀나 지인의 목소리를 AI로 똑같이 복제해 '납치되었으니 돈을 보내라'고 협박하는 신종 피싱 대처법

법률 근거

AI 목소리·얼굴) 피싱 (인공지능을 이용한 통신사기 가중처벌

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정식 명칭

스마트폰 원격제어 앱 차단(Safe Guard) (여신거래 안심차단 서비스 신청)

함께 찾는 말

여신거래안심차단 · 신규대출원천차단 · 카드발급차단 · 금감원서비스

쉬운 설명

내가 직접 은행 창구에 가기 전까지는 온라인으로 어떠한 신규 대출이나 카드 발급도 못 받게 잠그는 법

법률 근거

Safe Guard) (여신거래 안심차단 서비스 신청

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중고거래 사기(더치트 조회 및 소액사기) (형법상 사기죄 고소와 배상명령신청)

함께 찾는 말

중고거래사기 · 더치트조회 · 사기계좌조회 · 소액사기고소 · 배상명령

쉬운 설명

당근마켓·중고나라 사기범을 경찰에 고소하고 형사 재판에서 판결문으로 피해금을 즉시 받아내는 배상명령

법률 근거

더치트 조회 및 소액사기) (형법상 사기죄 고소와 배상명령신청

공식 출처

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보이스피싱 피해 예방 10대 수칙 (금융감독원 공식 보이스피싱 행동요령)

함께 찾는 말

보이스피싱10대수칙 · 전화끊고확인 · 의심문자삭제 · 금감원1332

쉬운 설명

출처 불명 링크 클릭 금지, 검찰·경찰의 현금 요구 100% 사기 등 국민 필수 사기 예방 법률 수칙

법률 근거

금융감독원 공식 보이스피싱 행동요령

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대포폰 개통 처벌과 외국인 명의도용 (전기통신사업법 제30조 타인 명의 전화 개통 금지)

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대포폰처벌 · 알뜰폰명의도용 · 3년이하징역 · 통신사과실배상

쉬운 설명

불법 피싱 조직에 유심(USIM)을 넘기거나 노숙자 명의로 대포폰 수백 대를 개통해 준 업자 형사처벌

법률 근거

전기통신사업법 제30조 타인 명의 전화 개통 금지

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ATM기 100만원 이상 입금 시 30분 지연 인출 (금융위원회 전자금융거래 지연인출제도)

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30분지연인출 · 100만원이상송금 · ATM출금지연 · 피해금인출차단 · ATM

쉬운 설명

100만원 이상 계좌이체된 돈은 ATM기에서 30분 동안 찾을 수 없도록 강제하여 사기범의 인출을 막는 법

법률 근거

금융위원회 전자금융거래 지연인출제도

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사기 피해금 채권소멸절차 개시 공고 (금융감독원 홈페이지 사기이용계좌 공고)

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채권소멸공고 · 2개월간이의신청 · 이의없으면소멸 · 피해금환급통지

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금감원이 관보와 홈페이지에 사기 계좌를 공고하고 2개월 내 사기범의 이의가 없으면 계좌 잔액을 환급하는 법

법률 근거

금융감독원 홈페이지 사기이용계좌 공고

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보이스피싱 지연이체 서비스(최소 3시간) (인터넷·모바일뱅킹 지연이체 서비스 신청)

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지연이체서비스 · 최소3시간지연 · 송금취소가능 · 사기피해예방

쉬운 설명

이체 버튼을 눌러도 즉시 송금되지 않고 3시간 후에 송금되어 그 사이에 취소할 수 있는 법적 안전 서비스

법률 근거

최소 3시간) (인터넷·모바일뱅킹 지연이체 서비스 신청

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스마트폰 안심차단 서비스(입금계좌 지정) (지정계좌 외에는 소액(1일 100만원)만 이체)

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안심계좌지정 · 입금계좌지정서비스 · 지정외이체차단 · 해킹피해보호

쉬운 설명

미리 등록한 가족 통장으로만 거액 이체가 가능하고 모르는 계좌로는 하루 100만원만 나가게 묶는 제도

법률 근거

입금계좌 지정) (지정계좌 외에는 소액(1일 100만원)만 이체

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정식 명칭

명의도용된 신용카드 즉시 해지 (여신금융협회 신용카드 본인확인 통합조회)

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신용카드부정발급 · 여신협회조회 · 명의도용카드정지 · 카드사손해배상

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내 주민번호로 몰래 발급된 모든 카드사 카드를 한눈에 찾아내어 즉시 거래 정지시키고 빚을 무효화하는 법

법률 근거

여신금융협회 신용카드 본인확인 통합조회

공식 출처

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몸캠 피싱(영상통화 협박) 대처법 (성폭력처벌법상 촬영물 이용 협박·강요죄)

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몸캠피싱 · 성착취협박 · 절대돈보내지말것 · 경찰사이버수사대

쉬운 설명

영상통화 녹화본을 지인에게 뿌리겠다고 협박할 때 돈을 보내지 않고 증거를 확보해 사이버수사대에 넘기는 법

법률 근거

영상통화 협박) 대처법 (성폭력처벌법상 촬영물 이용 협박·강요죄

공식 출처

국가법령정보센터 · 현행법령 ↗