금융법률을
내 상황의 말로 찾습니다.

정식 명칭

알바 구인 사기(통장·비밀번호 요구) (직업안정법 및 전자금융거래법 위반 사기)

함께 찾는 말

알바위장사기 · 통장체크카드요구 · 면접비빙자사기 · 대포통장악용

쉬운 설명

쇼핑몰 알바를 시켜준다며 급여 계좌 등록 명목으로 체크카드와 OTP 비밀번호를 가로채는 범죄 처벌

법률 근거

통장·비밀번호 요구) (직업안정법 및 전자금융거래법 위반 사기

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국가법령정보센터 · 현행법령 ↗

정식 명칭

가짜 금융감독원·은행 피싱 사이트 (정보통신망법상 피싱(Phishing) 웹사이트 차단)

함께 찾는 말

가짜은행사이트 · 파밍(Pharming) · 포털주소창확인 · KISA사이트차단

쉬운 설명

정상 은행 홈페이지와 똑같이 만들어 보안카드 번호 35개를 전부 입력하게 만드는 파밍 사기 차단법

법률 근거

정보통신망법상 피싱(Phishing) 웹사이트 차단

공식 출처

국가법령정보센터 · 현행법령 ↗

금액·기한·요건은 개정될 수 있습니다. 실제 신고·계약·분쟁 대응 전에는 연결된 공식 법령의 현재 시행본과 전문가 상담으로 다시 확인하세요.

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단기 해외여행 중 로밍 피싱 (해외 로밍 중 스미싱과 데이터 요금 폭탄)

함께 찾는 말

해외로밍스미싱 · 로밍요금청구 · 외교부문자확인 · 해외결제차단

쉬운 설명

해외 체류 중 '해외 결제 완료' 가짜 문자를 받고 놀라 전화했다가 개인정보를 털리는 사기 예방법

법률 근거

해외 로밍 중 스미싱과 데이터 요금 폭탄

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가짜 택배 기사 사칭 방문 사기 (형법상 주거침입 및 특수강도, 사기)

함께 찾는 말

가짜택배기사 · 문열지말것 · CCTV확인 · 112신고

쉬운 설명

택배가 온 것처럼 속여 문을 열게 한 뒤 침입해 금품을 빼앗거나 휴대폰을 개통하게 만드는 강력 범죄

법률 근거

형법상 주거침입 및 특수강도, 사기

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가상자산 P2P 직거래 사기(삼각사기) (중고물품-코인 거래자를 엮는 삼각사기 구조)

함께 찾는 말

삼각사기 · 코인직거래사기 · 판매자계좌동결 · 피해금변제분쟁 · P2P

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사기범이 중고 구매자의 돈을 코인 판매자 계좌로 입금시켜 코인만 챙겨 달아나 판매자 통장이 정지되는 수법

법률 근거

삼각사기) (중고물품-코인 거래자를 엮는 삼각사기 구조

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문화상품권·구글 기프트카드 핀번호 요구 (전자금융사기 자금세탁용 기프트카드 사기)

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구글기프트카드사기 · 핀번호촬영요구 · 자금세탁수법 · 환불불가주의

쉬운 설명

자녀를 사칭하며 편의점에서 구글 기프트카드를 사서 핀번호를 찍어 보내라는 100% 사기 수법 대처법

법률 근거

전자금융사기 자금세탁용 기프트카드 사기

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보이스피싱 피해자 긴급 심리 상담 (국가트라우마센터 및 경찰청 피해자 심리지원)

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피해자심리지원 · 트라우마센터 · 자책금지 · 정신적피해치유

쉬운 설명

전 재산을 날리고 자책감과 우울증에 시달리는 사기 피해자를 위한 국가 전문 심리치료 지원 프로그램

법률 근거

국가트라우마센터 및 경찰청 피해자 심리지원

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보이스피싱 방조범(단순 전달책)의 처벌 수위 (대법원 양형기준상 보이스피싱 징역 2~5년)

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단순가담자처벌 · 양형기준강화 · 초범도실형 · 선처없는원칙

쉬운 설명

몰랐다고 발뺌해도 보이스피싱에 가담한 전달책과 인출책은 초범이라도 징역 2년 이상의 실형을 선고하는 판례

법률 근거

단순 전달책)의 처벌 수위 (대법원 양형기준상 보이스피싱 징역 2~5년

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통신사 소액결제 한도 0원 설정 (통신비 청구서 소액결제 원천 차단)

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소액결제차단 · 한도0원 · 스미싱결제방지 · 통신사앱설정

쉬운 설명

스미싱 악성코드로 수십만원의 게임 아이템이 결제되지 않도록 통신사 앱에서 소액결제 한도를 0원으로 묶는 법

법률 근거

통신비 청구서 소액결제 원천 차단

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금융사기 피해자 신용회복 특례 지원 (신용회복위원회 금융사기 피해자 채무조정)

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피해자채무조정 · 사기대출이자탕감 · 원금분할상환 · 신용회복지원

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보이스피싱으로 강제 실행된 대출 빚을 갚지 못할 때 신용회복위를 통해 이자를 전액 면제받고 나누어 갚는 법

법률 근거

신용회복위원회 금융사기 피해자 채무조정

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보이스피싱 조직 해외 콜센터 강제송환 (외교부 범죄인 인도조약과 경찰청 인터폴 적색수배)

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인터폴적색수배 · 해외콜센터소탕 · 필리핀태국강제송환 · 국내압송처벌

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중국, 동남아에 거점을 둔 보이스피싱 콜센터 총책들을 인터폴과 공조하여 국내로 강제 압송해 처벌하는 절차

법률 근거

외교부 범죄인 인도조약과 경찰청 인터폴 적색수배

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착오송금을 가장한 보이스피싱 자금세탁 (모르는 돈이 입금되었을 때 반환 절차)

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모르는돈입금 · 자금세탁악용 · 은행에즉시신고 · 임의송금금지

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내 통장에 모르는 돈 수백만원이 들어온 뒤 '잘못 보냈으니 다시 보내달라'고 할 때 직접 보내면 대포통장 처벌

법률 근거

모르는 돈이 입금되었을 때 반환 절차

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스마트폰 악성 앱 검사(경찰청 시티즌코난) (경찰청 공식 피싱 예방 악성앱 탐지 앱)

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시티즌코난 · 경찰청앱 · 악성앱원클릭검사 · 전화가로채기차단

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경찰관에게 전화를 걸어도 사기범 콜센터로 강제 연결시키는 '전화 가로채기' 악성코드를 잡아내는 국가 앱

법률 근거

경찰청 시티즌코난) (경찰청 공식 피싱 예방 악성앱 탐지 앱

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보이스피싱 피해 예방 금융권 100% 보상 (금융보안원 이상거래탐지시스템(FDS) 고도화)

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FDS의무화 · 24시간감시체계 · 고령자이상거래차단 · 은행보상책임 · FDS

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고령자가 새벽에 갑자기 수천만원을 이체할 때 은행 AI가 거래를 강제 차단하고 미차단 시 은행이 보상하는 법

법률 근거

금융보안원 이상거래탐지시스템(FDS) 고도화

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보이스피싱 피해 시 골든타임 계좌 지급정지 (통신사기피해환급법 제3조 사기이용계좌 지급정지 및 시행령 세부기준 )

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보이스피싱 · 계좌지급정지 · 112신고 · 골든타임30분 · 피해구제

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사기범에게 돈을 보낸 즉시 112나 은행에 전화해 사기범 계좌 출금을 동결시키는 법

법률 근거

통신사기피해환급법 제3조 사기이용계좌 지급정지 및 시행령 세부기준

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동결된 사기 계좌 피해금 환급 절차 (통신사기피해환급법상 금융감독원 채권소멸절차 및 시행령 세부기준 )

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피해환급금 · 채권소멸공고 · 2개월소요 · 사기계좌잔액환급

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금감원의 2개월 채권소멸공고를 거쳐 사기 계좌에 남아있는 잔액을 피해자 비율대로 돌려받는 법

법률 근거

통신사기피해환급법상 금융감독원 채권소멸절차 및 시행령 세부기준

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국가법령정보센터 · 현행법령 ↗

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