미국 · 2023년 3월
사건명 · SVB Collapse
하루 400억 달러 넘는 예금이 빠졌다
2023년 3월 실리콘밸리은행이 이틀 만에 문을 닫았다. 손실을 메우려는 증자 계획을 발표한 다음 날 미국 역사상 최대 규모의 인출이 몰렸다.
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국제 편의 목적은 대응 매뉴얼이 아니라 비교와 사전학습입니다. 해외 제재·판결·보호제도는 한국에 그대로 적용되지 않습니다. 각 글은 사건의 작동 구조, 한국의 제도 차이, 국내 이용자의 실제 노출 경로를 구분해 설명합니다.
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240건을 나라·유형·시기로 찾습니다
사건명뿐 아니라 국가, 금융권역, 핵심 쟁점으로 검색할 수 있습니다.
240건 중 24건 표시
영국 · 2011~2019년
사건명 · UK PPI Misselling
2년간 알린 뒤 일반 PPI 청구를 마감했다
영국 금융행위감독청은 2019년 8월 29일을 지급보호보험 일반 청구의 마감일로 정했다. 2021년 4월까지 확인된 배상금은 383억 파운드를 넘었다.
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미국 · 2008년 6월~2025년 4월
사건명 · Lehman Brothers Failure
6,394억 달러 자산이 법원으로 갔다
2008년 9월 리먼브러더스 지주회사가 파산보호를 신청했다. 닷새 뒤 미국 중개사업 매각이 승인됐지만 충격은 한국의 외화자금시장까지 번졌다.
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독일 · 2019년 2월~2026년 9월
사건명 · Wirecard Fraud Insolvency
19억 유로 현금의 존재를 확인하지 못했다
2020년 6월 와이어카드는 19억 유로의 은행 신탁계좌 잔액이 존재하지 않을 가능성이 크다고 밝혔다. 사흘 뒤 모회사는 지급불능 절차를 신청했다.
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방글라데시·미국·필리핀 · 2016년 2월~현재
사건명 · Bangladesh Bank SWIFT Theft
8,100만 달러가 정상 메시지로 사라졌다
2016년 2월 방글라데시 중앙은행 단말을 장악한 공격자는 정상 인증된 SWIFT 지급지시로 뉴욕연준 계좌의 돈을 필리핀으로 옮긴 사건이다.
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영국 · 2022년 9월~2024년 7월
사건명 · UK LDI Pension Crisis
4일간 140bp 상승에 연금이 국채를 팔았다
2022년 9월 영국 장기국채 금리가 급등하자 레버리지 LDI를 쓴 확정급여형 연금이 증거금 확보를 위해 같은 국채를 팔며 가격하락을 키웠다.
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미국 · 2008년 적발 → 2026년 17차 청산 배당
사건명 · Bernard Madoff Ponzi
4만930명의 손실 93.71%가 돌아왔다
2008년 12월 허위 계좌잔액 650억 달러의 폰지사기가 멈췄다. 2024년 법무부 피해기금은 127개국 4만930명에게 최종 배당을 시작했다.
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미국 · 2017년 침해·공개 → 2029년 회복지원 예정
사건명 · Equifax Data Breach
1억4700만명의 신용정보가 76일간 열렸다
2017년 5월부터 76일간 미국 신용평가사의 분쟁처리 시스템이 침해됐다. 규제기관은 약 1억4700만명이 영향을 받았고 합의액이 최대 7억 달러라고 밝혔다.
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스위스 · 2023년 3월~2025년 10월
사건명 · Credit Suisse UBS Emergency Merger
165억 프랑 채권이 전액 상각됐다
2023년 3월 신뢰가 무너진 대형은행에 1,680억 프랑의 중앙은행 유동성이 제공됐다. 긴급합병과 AT1 전액 상각은 지금도 법정에서 다퉈지고 있다.
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홍콩 · 2008년 9월~2012년 6월
사건명 · Hong Kong Lehman Minibonds
3만5천명에게 88억8천만홍콩달러가 돌아갔다
2008년 리먼 파산 뒤 홍콩의 이른바 미니본드 민원이 급증했다. 16개 은행은 원금의 60% 또는 70%를 되사는 집단합의에 들어가 대량분쟁을 처리했다.
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바하마·미국 · 2022년 11월~2026년 7월
사건명 · FTX Collapse Customer Assets
80억 달러 고객자금이 다른 곳에 쓰였다
2022년 11월 출금요청을 감당하지 못한 FTX가 파산했다. 7개 혐의 유죄와 25년형은 항소심에서도 유지됐지만 고객 배당은 계속되고 있다.
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미국 · 2001년 10월~2015년 12월
사건명 · Enron Accounting Fraud
12억 달러 주주자본이 공시 뒤 줄었다
2001년 10월 복잡한 특수목적기업 거래가 드러나며 주주자본 12억 달러가 줄었다. 12월 회사는 파산했고 형사·민사 책임은 여러 해 뒤 확정됐다.
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영국·싱가포르 · 1992년 7월~1995년 7월
사건명 · Barings Bank Collapse
8억2700만 파운드 손실이 자본을 넘었다
1995년 2월 싱가포르 지점의 무단 선물·옵션 손실이 8억2700만 파운드로 불어났다. 거래와 결제 확인이 한 사람에게 모인 통제실패였다.
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미국 · 2021년 3월~2025년 8월
사건명 · Archegos Swap Collapse
1600억 달러 익스포저가 며칠 만에 풀렸다
2021년 3월 한 패밀리오피스가 마진콜을 채우지 못하자 여러 은행의 총수익스왑이 동시에 풀렸다. 은행 손실 뒤 형사 유죄와 18년형이 이어졌다.
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미국 · 2002년~2026년 3월
사건명 · Wells Fargo Unauthorized Accounts
200만개 넘는 계좌가 동의 없이 열렸다
2016년 미국 감독당국은 직원들이 목표를 채우려고 200만개 넘는 예금·신용카드 계좌를 고객 동의 없이 만들었을 가능성을 공식 확인하고 제재했다.
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일본 · 2014년 2월~2026년 10월
사건명 · Mt Gox Hack Rehabilitation
13,000명이 10년 뒤 코인을 돌려받았다
2014년 일본 마운트곡스가 거래를 멈춘 뒤 고객은 회생채권자가 됐고, 2024년부터 비트코인·비트코인캐시 변제가 시작됐지만 절차는 아직 진행 중이다.
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영국·미국 · 2012년 6월~2024년 9월
사건명 · LIBOR Manipulation Enforcement
400조달러 계약의 기준금리가 사라졌다
2012년 바클레이즈 제재로 드러난 LIBOR 조작은 제출은행의 이해상충을 확인시켰고, 2024년 9월 마지막 합성금리까지 중단되는 제도 전환으로 이어졌다.
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미국 · 1998년 8월~2000년 초
사건명 · LTCM Rescue
55배 레버리지에 14개사가 36억달러를 넣었다
1998년 러시아 충격 뒤 LTCM의 채권·파생 포지션이 무너지자 14개 금융회사가 36억달러를 넣었고, 뉴욕연준은 공적자금 없이 협상을 조정했다.
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싱가포르·미국·대한민국 · 2022년 5월~2025년 12월
사건명 · Terra Luna Collapse
400억달러 붕괴 뒤 징역 15년이 선고됐다
2022년 5월 UST와 LUNA가 무너진 뒤 미국 민사판결과 파산청산이 이어졌고, 권도형은 2025년 유죄를 인정해 징역 15년을 선고받았다.
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키프로스 · 2013년 3월~2013년 7월
사건명 · Cyprus Deposit Bail In
10만유로 초과예금 47.5%가 주식이 됐다
2013년 키프로스는 10만유로까지의 보호예금을 지키면서 두 대형은행을 정리했고, Bank of Cyprus의 비보호예금 47.5%를 자본으로 전환했다.
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미국 · 2021년 1월~2021년 10월
사건명 · Gamestop Market Events
2,700% 급등 때 일부 중개사가 매수를 막았다
2021년 1월 게임스톱 주가와 거래계좌가 폭증하자 청산증거금이 뛰었고, 일부 미국 중개사는 보유주식 매도는 열어 둔 채 신규 매수를 제한했다.
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일본 · 1997년 11월~2005년 1월
사건명 · Yamaichi Securities Closure
1,111억엔 특별융자를 끝내 회수하지 못했다
1997년 야마이치증권은 부외채무가 드러나 자진폐업했고 일본은행은 고객자산 반환과 거래결제를 위해 특별융자를 제공했지만 2005년 1,111억엔을 상각했다.
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중국·홍콩 · 2021년 12월~2026년 9월
사건명 · China Evergrande Default Winding Up
2조4,374억위안 부채와 역외청산의 간극
2021년 채무불이행 뒤 2024년 홍콩 법원이 청산을 명령했지만, 2025년 상장폐지 이후에도 중국 본토 자산 회수와 채권자 배당은 확정되지 않았다.
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덴마크·에스토니아 · 2007년~2022년
사건명 · Danske Bank Estonia AML
2,000억유로 흐름이 드러낸 해외지점 통제
2018년 내부조사에서 에스토니아 비거주 고객군의 거액 흐름이 확인됐고, 2022년 미국 유죄합의는 고객확인과 본점 통제 실패의 비용을 확정했다.
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