2024년, 퇴직연금을 팔지 않고 옮기기 시작했다

고용노동부 자료 기준으로 시행 후 약 8개월 동안 누적 8만 7,000건, 5조 1,000억원 규모가 이전됐다. 이전은 같은 유형의 퇴직연금제도 안에서만 가능하다. 확정급여형은 확정급여형으로, 확정기여형은 확정기여형으로, 개인형퇴직연금은 개인형퇴직연금으로만 옮길 수 있다. 확정급여형과 확정기여형은 해당 기업이 보내는 회사와 받는 회사 모두와 퇴직연금 계약을 맺고 있어야 한다. 실물이전이 가능한 상품은 특정금전신탁 형태의 원리금보장상품, 공모펀드, 상장지수펀드 등이다. 머니마켓펀드는 제외된다. 디폴트옵션 상품과 보험계약, 환매수수료가 있는 펀드, 압류나 질권이 설정된 상품, 환매 불가 펀드는 실물이전 대상이 아니다. 보내는 회사와 받는 회사가 모두 취급하는 상품이어야 이전된다.

제도는 시행됐으나 준비 속도가 회사마다 달랐다. 시행 시점에 부산은행, 경남은행, 삼성생명, 하나증권 등 7개사는 시스템 구축을 이유로 나중에 시행하기로 했다. 가입자가 신청 전에 결과를 미리 확인하는 사전조회 서비스도 지연됐다. 신용정보법 제19조 제2항에 따른 보안관리약정이 체결되지 않은 것이 사유로 안내됐다. 이 서비스는 2025년 7월 21일부터 제공되기 시작했다. 실물이전이 되지 않는 상품은 현금화해 옮겨야 하므로, 원리금보장상품이 매도되면 중도해지 금리가 적용된다. 조회 시점과 실제 이체 완료 시점의 차이로 이전이 되지 않는 경우도 있다.