금고 두 곳에서 2,240억원이 빠져나갔다

수법의 핵심은 대주주가 자기 금고를 자금줄로 쓴 것이다. 검찰 수사 결과 한국디지탈라인 사장은 2000년 9월 동방금고에서 네 차례에 걸쳐 적정 담보 없이 차명으로 91억원을 대출받는 등, 동방·대신금고에서 195억원가량을 불법으로 빼내 썼다. 대신금고 사장은 2000년 6월 21일부터 9월 22일까지 다섯 차례에 걸쳐 대주주에게 33억원을 불법대출해 회사에 손실을 입힌 혐의를 받았다. 금고 대출 담보로 받은 주식 117억원어치를 빼돌린 사실도 조사됐다. 별도로 사설펀드가 확인됐다. 2000년 7월 알타펀드라는 이름으로 조성된 70여 개 계좌의 70억원 규모 펀드다. 검찰은 지주회사 설립을 위해 조성된 것으로 알려진 400억원 규모의 다른 펀드도 추적했다.

서울지방법원 형사합의3부는 2001년 4월 25일 선고했다. 두 금고에 800여억원의 손해를 입히는 등 총 2,300억원대의 불법대출과 횡령, 배임, 사기 혐의로 기소된 한국디지탈라인 사장에게 징역 10년과 추징금 10억원, 동방금고 부회장에게 징역 7년과 추징금 5,000만원을 선고했다. 대신금고 대표이사 등 6명에게 징역 1년 6개월에서 5년의 실형이, 8명에게 집행유예가 선고됐다. 재판부는 부회장에 대해 본래 사채업자였던 피고인이 신용금고를 사금고처럼 이용하다 부실화시켰다고 밝혔다. 이 아카이브에 기록된 진승현 열린금고 사건이 같은 시기에 드러났고, 11년 뒤 2011년 저축은행 사태에서 같은 구조가 반복됐다.